2026년 7월 1일부터 호주의 AML/CTF(Anti-Money Laundering / Counter-Terrorism Financing) 규정이 더욱 강화되면서, 비즈니스 매매 과정에서도 Vendor Verification(매도인 확인) 및 Buyer Verification(매수인 확인)의 중요성이 크게 높아지고 있습니다. 이번 제도 강화는 자금세탁(Money Laundering) 및 불법 자금 거래 방지를 위한 조치로, 부동산 및 비즈니스 거래 업계 전반에 영향을 미치게 됩니다.

■ Vendor Verification (매도인 확인)이란?

Vendor Verification은 실제 비즈니스 또는 자산의 소유자가 누구인지 확인하는 절차입니다.

-      매도인의 신원(ID)

-      사업체 소유 구조

-      회사 및 Trust 정보

-      실제 Beneficial Owner 여부

-      판매 권한 보유 여부

특히 Family Trust, Company Structure 또는 복잡한 지분 구조의 경우 추가 서류 요청이 발생할 수 있습니다.

예:

-      Driver Licence / Passport

-      ASIC Company Extract

-      Trust Deed

-      ABN 등록 정보

-   Director 확인 자료

■ Buyer Verification (매수인 확인)이란?

Buyer Verification은 거래 상대방인 매수자의 신원 및 자금 출처를 확인하는 절차입니다.

-      매수자 신원 확인

-      자금 출처(Source of Funds)

-      해외 송금 여부

-      고위험 국가 관련 거래 여부

-      법인 및 Trust 구조 확인

■ 왜 중요한가?

AML/CTF 규정을 준수하지 않을 경우:

·         거래 지연

·         Settlement 연기

·         추가 조사 요청

·         AUSTRAC 보고 의무

·         벌금 및 규제 리스크

등이 발생할 수 있습니다.

따라서 비즈니스 매매 초기 단계부터 관련 서류를 미리 준비하는 것이 매우 중요합니다.

7월 1일부터 시행되는 AML/CTF 강화 규정은 단순한 행정 절차가 아니라, 비즈니스 매매 과정에서 반드시 확인해야 하는 핵심 요소가 되고 있습니다. 거래를 원활하게 진행하기 위해서는 Vendor와 Buyer 모두 사전에 Verification 절차를 준비하고 필요한 자료를 신속하게 제출하는 것이 중요합니다

James Kim

0401 069 977

  카톡 Luckyjames 

    james.sunus@gmail.com